El test de conveniencia, ya dentro del portal.
Antes de comprar, cada inversor cuenta su perfil y responde a un test sobre lo que va a contratar. Lo hace en el mismo proceso de invertir, sin papeles ni correos.
Si la sociedad que emite un bono entra en dificultades, ¿qué puede pasar con lo que invertiste?
Pregunta de ejemplo. El test tiene 13 y hacen falta 10 aciertos.
Minorista o profesional.
Lo primero es saber qué tipo de inversor es. Cada inversor se clasifica, y la protección que recibe depende de ello.
Recibe la protección más amplia y hace el test.
Lo acredita con sus datos.
Renuncia a parte de la protección, y lo declara.
Qué se pregunta.
- 01Tu perfilMinorista o profesional, con su categoría y sus condiciones.
- 02Tu situaciónActividad, ingresos y origen del dinero.
- 03El test13 preguntas sobre lo que va a contratar, con las opciones en otro orden cada vez.
- 04ConfirmaciónUna declaración final antes de comprar.
Si no lo supera.
- Primer intentoSi no llega a 10 aciertos, puede repetirlo.
- Segundo intentoPuede repetirlo otra vez.
- DespuésSi quiere seguir, puede asumir el riesgo con una declaración expresa.
Cada uno, en su papel.
- HokenFi
- Pone el software del perfil, el test y la declaración final, dentro del proceso de invertir.
- La ESI
- Valida la oferta cuando la ley lo exige.
- Tu despacho
- Te ayuda a dejar escrito lo que la ley pide a tu emisión.
Lo que suele preguntar quien empieza.
¿Cuándo responde el inversor al test?
Cuando pulsa Invertir, dentro del mismo proceso en el que acepta los documentos y verifica su identidad.
¿Qué pasa si no lo supera?
Se le advierte de que la inversión puede no convenirle. Si quiere seguir, asume el riesgo con una declaración expresa.
¿HokenFi presta servicios de inversión?
No. El test de conveniencia es una obligación de la ESI que coloca la emisión; HokenFi lo integra en el portal.
¿Puede un inversor ser profesional?
Sí, si cumple una categoría y sus condiciones. Un minorista también puede pedir trato profesional si las cumple, renunciando a parte de su protección.
¿Quieres que tus inversores lo hagan sin papeles? Empieza hoy.
Crea la cuenta. El test va dentro del portal de tus inversores.
