KYC y AML es un término clave para entender la tokenización regulada en España. Aquí lo tienes explicado en claro.
Qué es KYC y AML
KYC (conoce a tu cliente) y AML (prevención del blanqueo de capitales, en España PBC/FT) son las obligaciones de identificar a los clientes y vigilar el origen de los fondos. Aplican a cualquier proyecto que admita inversores, esté tokenizado o no (Ley 10/2010).
En una emisión de security tokens se traducen en verificación de identidad y en restricciones que limitan las transferencias a wallets previamente verificadas. El sujeto obligado es el actor regulado correspondiente; el software facilita la aplicación técnica. Lo enmarcamos en cómo emitir un security token.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre KYC y AML?
KYC es identificar y verificar al cliente; AML (PBC/FT) es el conjunto de medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Ley 10/2010).
¿Aplica KYC/AML a un security token?
Sí. Cualquier emisión que admita inversores está sujeta a obligaciones de PBC/FT, que on-chain se aplican con whitelists y restricciones de transferencia.
Más términos en el glosario de tokenización.
Aviso
Contenido divulgativo. No constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión. Verifica la versión vigente de las normas citadas en BOE y EUR-Lex.
