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title: "MiFID II: test de conveniencia integrado en el portal"
url: "https://hokenfi.com/mifid-ii/"
site: HokenFi
published: "2026-10-05T10:38:22+00:00"
modified: "2026-10-05T10:38:22+00:00"
language: es-ES
author: "Jesús Sánchez Fernández"
description: Cada inversor se clasifica como minorista o profesional y responde al test de conveniencia en el mismo proceso de invertir, sin papeles ni correos.
section: "Inicio > MiFID II: test de conveniencia integrado en el portal"
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# MiFID II: test de conveniencia integrado en el portal

MiFID II

# El test de conveniencia, *ya dentro del portal.*

Antes de comprar, cada inversor cuenta su perfil y responde a un test sobre lo que va a contratar. Lo hace en el mismo proceso de invertir, sin papeles ni correos.

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Test de conveniencia 1 de 13

Si la sociedad que emite un bono entra en dificultades, ¿qué puede pasar con lo que invertiste?

Aciertos Necesita 10

Pregunta de ejemplo. El test tiene 13 y hacen falta 10 aciertos.

## Minorista *o profesional.*

Lo primero es saber qué tipo de inversor es. Cada inversor se clasifica, y la protección que recibe depende de ello.

**Minorista**La mayoría de las personas que invierten por su cuenta.

Recibe la protección más amplia y hace el test.

**Profesional**Quien cumple una categoría y unas condiciones.

Lo acredita con sus datos.

**Minorista que pide trato profesional**Quien lo solicita y cumple las condiciones.

Renuncia a parte de la protección, y lo declara.

## Qué se *pregunta.*

1. 01**Tu perfil**Minorista o profesional, con su categoría y sus condiciones.
2. 02**Tu situación**Actividad, ingresos y origen del dinero.
3. 03**El test**13 preguntas sobre lo que va a contratar, con las opciones en otro orden cada vez.
4. 04**Confirmación**Una declaración final antes de comprar.

## Si no *lo supera.*

1. **Primer intento**Si no llega a 10 aciertos, puede repetirlo.
2. **Segundo intento**Puede repetirlo otra vez.
3. **Después**Si quiere seguir, puede asumir el riesgo con una declaración expresa.

## Cada uno, *en su papel.*

HokenFi

Pone el software del perfil, el test y la declaración final, dentro del proceso de invertir.

La ESI

Valida la oferta cuando la ley lo exige.

Tu despacho

Te ayuda a dejar escrito lo que la ley pide a tu emisión.

Preguntas

## Lo que suele preguntar *quien empieza.*

### ¿Cuándo responde el inversor al test?

Cuando pulsa Invertir, dentro del mismo proceso en el que acepta los documentos y verifica su identidad.

### ¿Qué pasa si no lo supera?

Se le advierte de que la inversión puede no convenirle. Si quiere seguir, asume el riesgo con una declaración expresa.

### ¿HokenFi presta servicios de inversión?

No. El test de conveniencia es una obligación de la ESI que coloca la emisión; HokenFi lo integra en el portal.

### ¿Puede un inversor ser profesional?

Sí, si cumple una categoría y sus condiciones. Un minorista también puede pedir trato profesional si las cumple, renunciando a parte de su protección.

Empezar

## ¿Quieres que tus inversores lo hagan sin papeles? *Empieza hoy.*

Crea la cuenta. El test va dentro del portal de tus inversores.

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